
红网时刻新闻6月19日郴州讯(通讯员 宋辽)近日,中国银行郴州北湖支行凭借专业的柜面风险排查能力,通过细致核查、快速上报、银警联动处置,成功拦截一笔4.9万元可疑大额取现业务,联动公安部门完成客户账户止付保护,有效规避了群众资金被骗风险。
当日上午,客户何女士前往中行郴州北湖支行柜台,申请支取现金4.9万元。经办柜员在业务核查中发现,客户账户当日新增入账6.6万元,且存在异常交易痕迹。网点严格执行反诈“两扫三查”工作要求,拟引导客户通过断卡先锋二维码完成风险核验,客户以手机无网络为由拒绝自主操作,柜员遂代为核查。
核查结果显示,何女士已于6月5日至6日期间,先后在三家建行网点多次办理4.9万元大额取现业务,属于短期跨网点集中大额取现的高危可疑行为。工作人员随即现场核实资金来源与取现用途,客户说辞前后矛盾,先是声称资金用于投资理财,后又改口用于母亲寿宴筹备,且无法提供任何佐证材料,全程言辞闪烁、疑点重重。网点工作人员综合研判,判定客户疑似遭遇电信诈骗。

为守住资金安全底线,网点第一时间在反诈工作群报备线索,同步启动银警联动机制并拨打110报警。在警方出警等待期间,客户借机擅自离开网点。民警到场后,第一时间联系客户家属核实情况,发现其家人对大额取现事宜并不知情,后续派出所将上门进一步核查。
随后,该行完整上报处置全过程,反诈中心依据线索研判股票配资炒股网址,对何女士名下银行卡采取止付保护措施,彻底阻断后续涉诈资金交易风险。
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